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2017.09.21更新

FX会社の比較

FX比較ランキング|経験者が選んだスワップで稼げる会社BEST3

FX経験者が選んだ【スワップポイント】比較ランキングBEST3

FX会社
米ドル円
スワップ
ユーロ円
スワップ
特徴
詳細
GMOクリック証券
46円
-4円
メイン通貨のスワップが高く、トルコリラ円の取引も可能
詳細
DMMFX
24円
-3円
どの時間帯でもスプレッドが安定している
詳細
SBIFXトレード
44円
-4円
各通貨のペアのスワップポイントが高い
詳細

*上記のスワップポイントは2017年8月22日時点での値を記載しています。

*ランキングは当サイトが行ったFX経験者に対するアンケート結果に基づく

スワップ狙いでFX会社を選ぶ時に比較したいポイント3つ

スワップ目的でFX会社を比較する際に重視すべきポイントは3つです。

【スワップ目的でFX会社を比較する際に重視すべき3つのポイント】
  • スワップポイントの安定性
  • レートの安定性
  • 他社の動向との比較

スワップの安定性を比較

スワップポイント目的の取引をする上で大切なことは「安定的にスワップポイント受け取り続けること」です。

「今日は多くもらえたけど次の日は極端に少なかった」などといったスワップの付け方をしないFX会社を選ぶことが大切です。

ほとんどのFX会社では、公式サイトのスワップカレンダーといって過去に付与されたスワップポイントを確認することができます。

このスワップポイントを確認して、比較的安定的にスワップポイントを提示しているFX会社を選びましょう。

ちなみに、スワップカレンダーを見て「水曜日だけスワップポイントがなぜか多い」と疑問に思う初心者の方が多くいらっしゃいますが、これは為替の受渡日の関係で3日分が付与されたことによるものです。

【FX会社11社の主要5通貨のスワップ比較表】はこちら

レートの安定性を比較

同じく重要なのはレートの安定性です。

いくらスワップポイントが安定していたとしても、レートが安定しておらずある日めちゃくちゃなプライスを配信されたらロスカットになることもあります。

特にFX会社は、相場急変時にはものすごくスプレッドをワイドにすることがあります。


こういったレートの安定性は過去データを公表していることがあまりないのですが、実際にチャートを見ることで確認できます。

相場急変時は大抵最安値をつけたりする場面です。

つまり、チャートを確認して、最安値が他のFX会社とくらべてどの程度なのかを確認することである程度のレートの安定性をはかることが可能です。

他のFX会社とくらべて最安値が著しくわるい場合、レートの安定性という点で不安が残ります。注意しましょう。

【FX会社11社の主要5通貨のスワップ比較表】はこちら

他社動向との比較

長期投資をする前にそういった点を主要FX会社数社で比較しておくことは重要です。

これは現場のスワップディーラーも必ず行っている基本的な作業です。

スワップポイント目的で取引をするなら必ず他社比較を行いましょう。

【FX会社11社の主要5通貨のスワップ比較表】はこちら

最後に、一般的なFX取引では重視してもスワップポイント目的の取引の場合、重視しなくても問題ない項目もあります。

それが、スプレッドです。

短期トレードでは最も重要になってくるスプレッドですが、スワップポイント目的の取引の場合、この点はほとんど考慮しなくても大丈夫です。

スワップポイント目的の取引の場合、頻繁に取引をすることはなく、新規と決済それぞれ1回ずつすることで取引は事足りるからです。

【スワップポイント】FX会社比較ランキングベスト3

1位:GMOクリック証券

GMOクリック証券キャプチャ
FX経験者が選んだスワップポイントが優れていると思うFX会社ランキング第1位はGMOクリック証券でした。

GMOクリック証券は、出来高世界1位を5年連続で達成している業界最大手のFX会社です。そして、世界1位を4年連続で達成しており、FX業界の中では圧倒的な存在感を放っています。

多くの人に支持されるということはそれだけの理由があるということです。業界1位の会社でFXの口座を開くことは安心感が違います。

そして、GMOクリック証券は、なんといってもメイン通貨のスワップポイントが高い点が魅力です。

特にドル円は1万通貨あたり43円から54円程度と他のFX会社よりもポイントがいいです。

【FX会社11社の主要5通貨のスワップ比較表】はこちら

加えて、GMOクリック証券ではトルコリラ円の取引も可能です。

トルコリラ円・・・
観光産業としての高い魅力を誇るトルコに着目し、ここ数年で一気に人気となっている通貨です。

取り扱うFX会社はまだ少なく、スワップポイントの高さは非常に魅力的です。

今後の経済成長も期待されているため、スワップポイントのほかに、値上がり益も期待して保有する人が多いです。

トルコリラ円はスワップポイントが高いためおすすめなのですが、まだまだ取引できるFX会社は少ないです。

そんな中、GMOクリック証券でこの通貨ペアを取引できるのは大きなメリットです。

業界最大手なので安心して取引を行うことができます。

2位:DMMFX

DMMFX
次に、おすすめのFX会社がDMMFXです。

DMMFXもGMOクリック証券に次ぐ業界大手のFX会社です。有名タレントを使ったテレビCMも積極的に行っており、FX業界でも知名度がかなり高いです。

また、月間取引高もGMOクリック証券に次いで2位であり、業界を牽引するFX会社です。

メリットはスプレッドが安定していることが挙げられます。多くのFX会社はスプレッドが原則固定と謳っていますが、相場が変動するとすぐに広がりやすいです。

DMMFXをおすすめする理由は、スワップポイントの透明性です。

ほとんどのFX会社のスワップポイントは、買いスワップポイントと売りスワップポイントに差が設けられています。

【FX会社11社の主要5通貨のスワップ比較表】はこちら

たとえば、ドル円の買いスワップポイントが50円なら、売りスワップポイントは―55円という具合です。

このように、プラスの値とマイナスの値(つまり絶対値)が異なり、その差が一般的にFX会社の利益となっています。

しかしDMMFXは違います。

DMMFXのスワップポイントは取引所取引(くりっく365)と同じ形式をとっており、買いスワップポイントと売りスワップポイントの値が同じです。

つまり、ドル円の買いスワップポイントが50円なら、売りスワップポイントも―50円となります。

【FX会社11社の主要5通貨のスワップ比較表】はこちら

買いと売りで同じスワップポイントを提供することで取引所取引と同等の透明性を保っている点がメリットです。

3位:SBI FXトレード

SBIFX
最後におすすめなのがSBI FXトレードです。

SBIFXトレードはなんと、1通貨単位から取引をすることができます。つまり約4円という少額から取引可能です。

他の多くのFX会社では、10,000通貨単位、少なくても1,000通貨単位からしか取引できないところがほとんどなので、この点他のFX会社を圧倒しています。

そして、各通貨ペアのスワップポイントが比較的高いです。

【FX会社11社の主要5通貨のスワップ比較表】はこちら

主要通貨であるドル円のスワップは1万通貨あたり40円から43円程度と他のFX会社よりもポイントが高く、またトルコリラを扱っている少ないFX会社の1つでもあります。

少額から始められるため、学生にも手が出しやすく人気のFX会社となっています。

金利差で稼げるのか?仕組みと外貨預金との違いを解説

「そもそもスワップポイントって何なの?」

そのように感じるFX初心者も多いはず。FX初心者が特に難しいと感じるのが、この「スワップポイント」です。

ここではまずスワップポイントの基本的な仕組みと外貨預金について説明していきます。

スワップポイントの仕組み

まずは、スワップポイントの仕組みについて説明しましょう。

スワップポイント・・・取引を行ったときに発生する、各通貨間の「金利差調整分」のこと。

FXは異なる国の通貨(たとえば日本とアメリカ)の通貨を交換する取引です。

この時に金利も交換することになるのですが、各国の金利は異なるため、その差額を調整する必要があります。

一般的に、高金利の通貨を買い低金利の通貨を売れば、金利差調整分を「受け取る」ことになります。

反対に、高金利の通貨を売り低金利の通貨を買えば、金利差調整額を「支払う」ことになります。

高金利の通貨
低金利の通貨
金利差調整額
買う
売る
受け取る
売る
買う
支払う

もちろんこの場合の金利とは、各国の政策金利のみでなく、その他の為替の状況により変動する点に注意が必要です。

外貨預金との違い

次に、スワップポイント狙いのFXの取引をするのと、銀行の外貨預金ではどう違うのかを説明します。

「外貨預金と比べてどうなの?」

この質問は、スワップポイント狙いのトレードをしようとしているお客さんから実際にFX会社のコールセンターがよく受ける質問です。

スワップ狙いのFX取引と外貨預金、その違いはなんといっても手数料です。

銀行の外貨預金は、一般的に手数料がものすごく高いです。

たとえばメガバンク(MUFG)の場合、外貨預金をしようとすると窓口で100円につき1円の手数料が取られてしまいます。

外貨購入時と換金時で往復分の手数料がかかるので合計2円かかります。

この2円はどのくらいの手数料なのか計算してみましょう。

具体的に10,000ドル(1ドル100円だと100万円分)を外貨預金で運用すると往復で「2万円」取られる計算です。

つまり、外貨預金をしてをして2万円以上の利益が出ないと、資産が減ってしまうことになります。

一方のFXの場合は取引「売買(取引)手数料とスプレッド」です。しかし、取引手数料については、無料のFX会社がほとんどです。

そしてドル円の場合、多くのFX会社で0.3銭で取引ができます。ですので往復で0.6円です。

10,000ドル(1ドル100円だと100万円分)をFXでスワップ取引目的で運用すると往復で「60円」取られる計算です。

外貨預金の2万円との差は圧倒的で、その差は「300倍以上」です。

このようにFXの場合、外貨預金よりもはるかに低いコストで金利分を受け取ることができるのがメリットです。

スワップ取引で人気の通貨ペア3つを比較・紹介

スワップ目的の取引でおすすめの通貨を紹介します。金利収入を増やすにはもってこいの通貨です。

【おすすめの通貨は以下の3通貨】
  • 豪ドル
  • 南アフリカランド
  • トルコリラ

豪ドル

まず、おすすめなのが豪ドルです。

スワップ目的のトレードをする上でもっとも人気の通貨ペアが豪ドル円です。

オセアニア通貨といわれ、高金利通貨として世界的にも有名です。

また、下記の2通貨と比較して比較的経済が安定していることもメリットです。

南アフリカランド

次に、スワップ目的のトレードでおすすめが南アフリカランドです。

南アフリカ共和国は、我々にとってそれほど馴染みがない国であるものの、FXの世界では「ランド=スワップポイントが高い」というイメージが定着しています。

その魅力はなんといってもスワップポイントの高さです。

経済の安定性ではオーストラリアに劣りますが、その分たくさんスワップポイントを稼ぐことができます。

また、ほとんどのFX会社でこの通貨ペアを取り扱っているので安心して取引することができるのもメリットです。

トルコリラ

最後におすすめするのがトルコリラです。

観光産業としての高い魅力を誇るトルコに着目し、ここ数年で一気に人気となっている通貨です。

取り扱うFX会社はまだ多くはないものの、やはりスワップポイントの高さは魅力です。

今後の経済成長も期待されているため、スワップポイントのほかに、値上がり益も期待して保有する人が多いです。

【FX会社11社の主要5通貨のスワップ比較表】はこちら

【人気の通貨で】スワップ取引をするメリット・デメリット

人気通貨のメリット

FX取引における人気通貨でスワップ取引に向いている通貨が豪ドル、NZドル、南アランド、トルコリラ、中国元の5通貨です。(※すべて対円)

これらの通貨で運用するメリットとして挙げられるのは、やはりスワップポイントの高さです。

銀行預金と比較すると圧倒的で、資産を有効活用したいという多くの方がこれらの通貨をつかってスワップポイント目的の長期保有を行います。

特に、豪ドルとNZドルは同じオセアニア通貨と呼ばれ経済の安定性も比較的高いので初心者にも安心して始めることができます。

一方の南アフリカランド、トルコリラはより多くのスワップポイントを狙いに行きたいハイリターン目的の投資家におすすめです。

人気通貨のデメリット

ただ、これらの通貨にはデメリットも存在します。

一般的にこれらの通貨は情勢が不安定なことが多いです。

とくにスワップポイントが高いといわれている通貨ほど情勢が不安定である傾向にあります。中でも南アフリカランド円、トルコリラ円については注意が必要です。

たとえば、2015年8月のZARショック(ランドショック)がいい例です。

ZARショック(ランドショック)・・・2015年8月に週明け市場オープン直後のリクイディティ(流動性)の低さにより、南アフリカランド円が一時6%以上の下落となり、多くのFX投資家がロスカットに遭った。

コツコツとスワップポイントを積み上げていってもこういった自体によりロスカットを受けるとスワップポイント分を上回る損失となってしまいます。

対策としてはレバレッジをかけすぎず、管理できるポジションで長期保有を行うことです。

現在、トルコや中国の経済情勢も緊迫しています。

裏側の話ですが、こういった情勢の場合、カバー先の外銀や邦銀がいくらでもスプレッドを広げることがあります。

特にトルコリラや中国元のようにあまり多くのFX会社が扱っていない通貨は注意が必要です。

最悪の場合、レートを提示できないということもありえます。(※その場合、ポジションを持っていたとしても決済できないという事態になります)

さらに、ずっとプラスであった買いスワップポイントがある日突然マイナスになることも考えられます。

メリット
デメリット
・スワップポイントが高い
・国の経済情勢が不安てな場合が多い

【不人気の通貨で】スワップ取引をするメリット・デメリット

次に、スワップ取引に向いていないと言われている通貨についてみていきましょう。

スワップ取引に向いていないのが、米ドル、ユーロ、英ポンドの3通貨です。

これらの通貨は、スワップ取引に向いている通貨(豪ドル、NZドル、南アランド、トルコリラ、中国元)に比べるとスワップポイントが低いため、一般的にスワップポイント狙いの取引には向いていません。

加えて、特に英ポンドはボラティリティ(変動率)が高いこともデメリットです。変動率が高いとは、レートが大きく上下するという意味です。

いくらコツコツとスワップポイントを積み上げていっても大きな動きがあれば、すぐに積み上げたスワップ分以上の損失を被るリスクが高まります。

不人気通貨のメリット

ただ、これらの通貨にはメリットもあります。

まず米ドル、ユーロ、英ポンドはいずれもメジャー通貨と呼ばれ、FX会社の中でも特に取引高の多い通貨ペアです。

取引という観点から見た場合もそれぞれの国(アメリカ、ユーロ、イギリス)はG7加盟国(ユーロ加盟国はドイツ、フランス、イタリア)で政治情勢も安定しています。

よって、大きなイベントが控えていない限り安心して取引をすることができます。

特に、ドル円に関しては長期的な上昇トレンドに乗れる可能性があります。

一般にFXは通貨ペア間の適正な金利差で動くと言われています。つまり、金利が高い通貨が買われ、低い通貨が売られやすいです。(※経済情勢がまだ芳しくなく金利が高すぎるとその逆も十分ありますが)

例えばドル円の場合、アメリカは現在金融引締を行いFRB(連邦準備理事会)が利上げを続けています。

一方の日本はまだまだ金融緩和の状態を止めることができていません。

つまり、この状態で考えると金利差は拡大しつづけドル円は今後も上昇傾向にあると世界中のアナリストは考えています。

そういったトレンドの時にしっかり長期トレンドに乗れて、なおかつスワップポイントも得ることができるのはスワップポイント狙いの長期投資の醍醐味と言えます。

スワップポイントが低いとはいえ、ユーロ円以外は保有していれば現状買いのスワップポイントはプラスです。

安定した通貨で少しずつでもスワップポイントが欲しいという方にはこれらの通貨もおすすめといえます。

メリット
デメリット
・FX会社のなかでも特に取引高が多い
・国の経済情勢が安定している場合が多い
・スワップポイントが低い

FX会社11社の5主要通貨ペアのスワップ比較表!

FX会社
ドル円
豪ドル円
NZドル円
南アランド円
トルコリラ円
詳細
買い
売り
買い
売り
買い
売り
買い
売り
買い
売り
GMOクリック証券
48円
-50円
48円
-51円
51円
-54円
18円
-21円
106円
-116円
詳細
DMMFX
24円
-24円
42円
-42円
43円
-43円
18円
-18円
取扱無し
取扱無し
詳細
ヒロセ通商
2円
-57円
50円
-105円
60円
-115円
12円
-65円
116円
-201円
詳細
外為ジャパン
24円
―24円
42円
-42円
43円
-43円
18円
-18円
取扱無し
取扱無し
詳細
インヴァスト証券
50円
-61円
50円
-62円
50円
-62円
10円
-19円
93
-110
詳細
外為オンライン
30円
-60円
35円
-70円
40円
-70円
5円
-30円
取扱無し
取扱無し
詳細
YJFX!
40円
-41円
50円
-51円
47円
-48円
14円
-15円
取扱無し
取扱無し
詳細
マネーパートナーズ
10円
-65円
25円
-79円
25円
-79円
10円
-29円
98円
-108円
詳細
SBIFXトレード
41円
―42円
42円
-44円
44円
-46円
16円
-17円
97
-103
詳細
IG証券
109円
109円
86円
86円
79円
79円
8円
8円
取扱無し
取扱無し
詳細
FXプライム
37円
-47円
40円
-50円
42円
-52円
13円
-18円
105円
-115円
詳細

*上記のスワップポイントの調査日:2017年8月22日

FX経験者が選んだ【カテゴリ別FX会社11社比較ランキング】

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FX会社 ドル円
スプレッド
取引
単位
9月
キャンペーン
詳細
GMOクリック証券 0.3銭
(原則固定)
10,000通貨 最大30,000円 GMOクリック証券の詳細
DMMFX 0.3銭
(原則固定)
10,000通貨 最大20,000円 DMMFXの詳細
ヒロセ通商 0.3銭
(原則固定)
1,000通貨 最大50,000円 ヒロセ通商の詳細
外為ジャパン 0.3銭
(原則固定)
1,000通貨 最大20,000円 外為ジャパンの詳細
インヴァスト証券 0.3銭
(原則固定)
5,000通貨* 最大10,000円 インヴァスト証券の詳細
YJFX! 0.3銭
(原則固定)
1,000通貨 最大27,000円 YJFX!の詳細
マネーパートナーズ 0.3銭
(原則固定)
1,000通貨 最大10,000円 マネーパートナーズの詳細
初心者に1番オススメなのはGMOクリック証券
・FX取引高5年連続世界第1位(2012年1月~2016年12月)
・初心者から上級者まで大人気のFX会社

取引コストを抑えるならDMMFX
・全20通貨ペアが業界最狭水準
・スプレッドの安定性も高い

* 5,000通貨以上は1,000通貨単位

掲載会社一覧

GMOクリック証券

DMMFX

ヒロセ通商

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  • 外為ジャパン
  • インヴァスト証券
  • IGマーケッツ証券
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  • GMOクリック証券
  • DMMFX
  • ヒロセ通商
  • SBIFXトレード
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  • インヴァスト証券
  • IGマーケッツ証券
  • 外為オンライン
  • マネーパートナーズ
  • FXプライム
  • YJFX!
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