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2019.11.05更新

FX会社の比較・ランキング

FXのスワップポイントを比較!新興国の通貨が狙い目な理由を説明!

「スワップポイントを狙うには?」

スワップポイントはFX会社によって違います。それはただ単に数値だけではなく、そもそも通貨ペアを取り扱っているかどうか、サービス内容なども異なります。

ここでは、スワップポイント狙いの人が多い通貨ペア、トルコリラ円と、経験者がスワップポイントで比較したFX会社ランキングBEST3を詳しくご紹介します。

金利差で利益を出せるのか?スワップポイントの仕組み

「そもそもスワップポイントって何なの?」

そのように感じるFX初心者も多いはず。FX初心者が特に難しいと感じるのが、この「スワップポイント」です。

ここではまずスワップポイントの基本的な仕組みと外貨預金について説明していきます

スワップポイントの仕組み

まずは、スワップポイントの仕組みについて説明しましょう。

スワップポイント・・・取引を行ったときに発生する、各通貨間の「金利差調整分」のこと。

FXは異なる国の通貨(たとえば日本とアメリカ)の通貨を交換する取引です。

この時に金利も交換することになるのですが、各国の金利は異なるため、その差額を調整する必要があります。

一般的に、高金利の通貨を買い低金利の通貨を売れば、金利差調整分を「受け取る」ことになります。

反対に、高金利の通貨を売り低金利の通貨を買えば、金利差調整額を「支払う」ことになります。

高金利の通貨
低金利の通貨
金利差調整額
買う
売る
受け取る
売る
買う
支払う

もちろんこの場合の金利とは、各国の政策金利のみでなく、その他の為替の状況により変動する点に注意が必要です

スワップポイントを狙うならどの通貨にしたらいい?

スワップポイントを狙ってトレードする場合、新興国の通貨が狙い目です。新興国は発展途上であり、また国内の情勢不安などが重なり政策金利を高く設定している国が多いです。そのため日本との金利差が大きく、スワップポイントにも期待できます。

新興国の中でもトルコリラと南アフリカランドは、日本でもスワップポイント狙いをする人が多い通貨です。特にトルコは政策金利が14%(2019年11月1日現在)と高い状態にあるため、スワップポイントにも期待できます。南アフリカの政策金利は6.5%(2019年11月1日現在)と、トルコと比較すると政策金利は低いのですが、新興国通貨ながら流通量が多く、トルコリラよりも安定しているため魅力的です

トルコリラと南アフリカランドのスワップポイントが高いのはどこ?

(いずれもトルコリラ・南アフリカランドで買いポジションを持った際の、1万通貨あたりのスワップポイントです。)

FX会社 トルコリラ 南アフリカランド
DMMFXのロゴ
110円
GMOクリック証券のロゴ
109円 110円
YJFX!のロゴ
110円
外為どっとコムのロゴ
105円 110円
ヒロセ通商のロゴ
121円 150円
FXプライムbyGMOのロゴ
80円 150円
みんなのFXのロゴ
120円 150円
外為オンラインのロゴ
20円 50円
マネーパートナーズのロゴ
110円 110円
SBIFXトレードのロゴ
107円 110円

※2019年8月16日時点

スワップポイントを目的としたトレードのリスクとは?

スワップポイント運用のリスクは大きく分けて2つあります。

  • 政策金利が高い新興国は政情不安や流動性などリスクが多い
  • スワップポイントはFX会社によって変更される可能性がある

新興国通貨の取引は、政情の不安定さによる為替変動リスクや流動性低下リスク、政府の為替介入の可能性が高いなど、FXトレーダーにとって多くの懸念材料があります。そのためスワップポイントを目的とした長期運用を考えて始めたとしても、一時の大きな為替変動によりロスカットを強いられる危険があります。

またスワップポイントは、前の表を見ても分かるように一律で同じ金額ではありません。これはFX会社によって計算方法やスワップポイントを貰える日が異なるためです。FX会社によっては、急にスワップポイントの変更が入り、全くもらえなくなってしまうこともあります。通貨を買って放置するのではなく、日々ニュースはチェックするようにしましょう。

【豆知識】通貨ごとのスワップポイントはどのくらい違う?

トルコリラや南アフリカランドは、特に日本との政策金利差が大きいため、その分スワップポイントが多く貰えることは分かっていただけたかと思います。では各国の政策金利と他の通貨のスワップポイントはどのくらいなのか一覧にしてみました。

この一覧から、国によってスワップポイントに大きな差があることがわかります。それぞれの国の情勢も勘案しながら取引する通貨を選んでみてください。

通貨 買いスワップ 売りスワップ
米ドル/円 58 -88
ユーロ/円 -17 2
ユーロ/米ドル -0.99 0.74
ポンド/円 24 -39
カナダドル/円 28 -43
スイス/円 -25 10
ポンド/米ドル -0.8 0.6
米ドル/スイス 0.65 -0.85
スウェーデン/円 -5 0
ノルウェー/円 1 -6
トルコリラ/円 0 0
南アランド/円 11 -21
メキシコペソ/円 12 -22
豪ドル/円 15 -30
NZドル/円 20 -35
豪ドル/米ドル -0.3 0.1
NZドル/米ドル -0.15 0
ユーロ/豪ドル -0.73 0.48
人民元/円 10 -20
香港ドル/円 7 -12

参考:外為どっとコム(2019年8月時点)

各国の金利状況

国名 政策金利
日本 -0.10%
米国 1.75%〜2.00%
欧州 0.00%
英国 0.75%
カナダ 1.75%
豪州 0.75%
NZ 1.00%
スイス -1.25%~-0.25%
南アフリカ 6.50%
トルコ 14.00%

参考:外為どっとコム(2019年11月時点)

Pocket

FX会社 米ドル円
スプレッド*1
取引
単位
今月の
キャンペーン・特典
詳細
DMMFX 0.2銭 10,000通貨 最大24,000円 DMMFXの詳細
GMOクリック証券 0.2銭 10,000通貨 最大34,000円 GMOクリック証券の詳細
みんなのFX 0.2銭 1,000通貨 最大50,000円 GMOクリック証券の詳細
外為どっとコム 0.2銭*3 1,000通貨 最大105,000円 外為どっとコムの詳細
ヒロセ通商 0.3銭 1,000通貨 最大55,000円 ヒロセ通商の詳細
YJFX! 0.2銭 1,000通貨 最大77,777円 YJFX!の詳細
インヴァスト証券 0.3銭 5,000通貨*2 最大10,000円 インヴァスト証券の詳細
初心者にオススメなのはDMMFX
・全20通貨ペアが業界最狭水準
・スプレッドの提示率も高い

総合力でオススメなのはGMOクリック証券
・FX取引高7年連続世界第1位 ※ファイナンス・マグネイト社調べ(2012年1月~2018年12月)
・初心者から上級者まで大人気のFX会社

*1 スプレッドはすべて原則固定(例外あり)
*2 5,000通貨以上は1,000通貨単位
*3 10月15日(火)午後5時~11月23日(土)午前6時55分

掲載FX会社一覧

DMMFX

GMOクリック証券

みんなのFX!

外為どっとコム

ヒロセ通商

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  • 外為ジャパン
  • インヴァスト証券
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  • マネーパートナーズ
  • 外為オンライン
  • IGマーケッツ証券
  • FXプライム
  • トレイダーズ証券
  • DMMFX
  • GMOクリック証券
  • みんなのFX
  • 外為どっとコム
  • ヒロセ通商
  • YJFX!
  • 外為ジャパン
  • インヴァスト証券
  • MONEYSQUARE
  • マネーパートナーズ
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